ＰＭＭサービス事業は、ボランティア活動ではありません。ではＰＭＭの収入源は？　それは金融商品の販売によるものです。いずれは、ＰＭＭサービス（＝ファイナンシャル・アドバイスそのもの）を有料で提供できるようになればと願っていますが、現時点ではアドバイスは無料です。

ＰＭＭサービスの理念は、次の3点です。

• 1．高品質なアドバイス
• 2．クライアントファースト（お客さま第一の姿勢）
• 3．長期的な信頼関係

ここで、次のような疑問を感じられるお客さまもいらっしゃるのではないでしょうか？

金融商品を販売して収益を上げようと考えたときに、最も大きな壁となって立ちはだかるものは、「どのようにしたら、多くのお客さまが、私たちの前の席に座ってくださるのか」です。目の前にお客さまがおられなければ、多くの時間を割いてアドバイザー自らがお客さまを探し回らねばなりません。しかし、それでは収益は上がりません。

このビジネス上の最大の壁を突き崩すものとして私たちが考えて、ＰＭＭサービスの軸に据えたものが、「ＰＭＭの理念」に他なりません。

たいていの人は、一生の間に数多くの金融商品を購入するでしょう。特にこれからの時代は、たとえば、預貯金だけではなかなか暮らし向きがよくならないとお思いの方も多いのではないでしょうか。

そのような時代の中で、ＰＭＭサービスを受けられた方が、次のように思ってくださったとしましょう。

きっと、この方は、何かあればＰＭＭの○○アドバイザーに声をかけてくださることでしょう。私たちにとっては、金融商品の販売のチャンスが増えることになります。またこの方は、もしかすると、ご友人や会社の同僚の方がご自分と同じようなニーズを抱えているのをたまたま知ることがあれば、ＰＭＭの○○アドバイザーを紹介してくださるかもしれません。

さらに、このような評価がＰＭＭの○○さんにとどまらず、ＰＭＭのファイナンシャル・アドバイザーは…　となれば、私たちにとってこれ程うれしいことはありません。それは、「ＰＭＭブランド」が認知されたということですから…。

このようにお客さまが増えてくだされば、ＰＭＭサービスは収益性の高いビジネスとなると、私たちは考えました。

お客さまにそこまで評価していただくには、何が必要でしょうか？

それは、「ＰＭＭの理念」の徹底です。

ここで、はじめに書かせていただいた、【疑問】に戻りましょう。

まず、2つ目の疑問『ファイナンシャル・アドバイザーは無理やり商品を売りつけようとすることはないのか？』についてです。

次に、3つ目の疑問『金融知識の豊富さをいいことに、無用な商品を売りつけようとすることはないのか？』についてです。

最後に、1つ目の疑問『「金融商品を販売しないことには収入は入ってこないビジネス」と「ＰＭＭの理念」は両立するのか？』です。

もう二つほど、是非とも触れておきたいことがあります。

一つは、「ＰＭＭの理念」が徹底できたとき、そしてお客さまがそのアドバイザーに心から信頼を寄せてくださったとき、アドバイザーは新たなお客さまを探すために駆けずり回ることなく、すべての時間を目の前のお客さまのために用いることができるようになるということです。アドバイスの品質はますます上がり、良い好循環が生まれます。

もう一つは、お客さまに喜んでいただけ、あるいは感謝していただけ、紹介もしていただける、…そのような仕事をしているアドバイザーは、間違いなく「生きがい」「充実感」を感じながら仕事をしているに違いないということです。それだけでなく、アドバイザーを支えているバックヤードの人間もまた、同じように感じるということです。それがまた、好循環を生み出します。

正直に申せば、まだまだ発展途上です。これまで書いてきたようにお客さまに思っていただくのは、本当に大変なことです。ファイナンシャル・プランニングの分野は非常に広いですから、それらすべてに精通し、しかも年々変わる制度をフォローし知識をアップデートしていくことは並大抵ではありません。

また、知識やプランニングの技術がいかに優れていても、お客さまに高飛車な態度で接してしまっては、信頼関係は築けません。さらに、いかに提案したプランが良いものだったとお客さまに思っていただいたとしても、ご推奨する金融商品がいかにプランに合っているか＝いかにお客さまに適切であるかの説明ができなければ、商品はご購入いただけないでしょう。

お客さまに心から喜んでいただけ、かつビジネスとしての成功を収めるためには、多くの努力と苦労を伴います。しかし、私たちは、このビジネスモデルでＰＭＭサービスのブランドが認知されるよう、これからも全力で取り組んで参ります。